Схема Понци или как обмануть на миллиарды множество инвесторов – история Мейдоффа

Рейтинг самых честных брокеров бинарных опционов в 2020 году:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в рейтинге! Гарантия честности и надежности брокера. Лучшие условия для новичков — бесплатное обучение и демо счет. Зарегистрируйтесь и получите бонус:

Интервью с Бернардом Мэдоффом — организатором крупнейшей в истории схемы Понци

Преступники обманывали инвесторов во все времена, и непохоже, что они когда-нибудь остановятся.

Это лишь одно из наблюдений Бернарда Мэдоффа, содержащееся в недавнем интервью, посвященном вопросам честности финансовых рынков и тому, как инвесторы могут защитить себя от мошенников, подобных самому Бернарду. Он описал десятилетия уклонения от внимательной проверки со стороны регулирующих органов и доверчивых клиентов и сказал, что розничные инвесторы — наименее информированные участники рынка.

Мэдофф, получивший 150 лет за организацию крупнейшей в истории схемы Понци, увел миллиарды долларов своих клиентов и на протяжении десятилетий дурачил регуляторов, пока не был пойман и отправлен за решетку.

После признания в преступлении Мэдофф был отправлен в заключение в исправительный комплекс в Северной Каролине. После пяти лет за решеткой Мэдофф на встрече с журналистом Marketwatch выглядел дружелюбным, расслабленным и здоровым, несмотря на угнетающую атмосферу тюрьмы.

В ходе двухчасового разговора Мэдофф рассказал о старых добрых деньках на Уолл Стрит, и дружеских встречах с различными людьми, такими как министр финансов и CEO Goldman Sachs Боб Рабин, а также бывший глава Комиссии по ценным бумагам США Артур Левитт.

В тюрьме у Мэдоффа нет доступа к интернету, новости он вместе с 60 другими обитателями тюрьмы узнает из телевизора, просмотр которого разрешен с 2 часов дня до полуночи.

Бывший карьерист теперь проводит свои дни в заботах о тюремной телефонной системе и компьютерах и говорит, что приятели-зеки называют его «директором по коммуникациям».

Marketwatch поговорил с Мэдоффом о том, как инвесторам избегать ловушек Уолл Стрит и попыток мошенничества.

Журналист (далее Ж) Вы работали с самыми элитными компаниями Уолл Стрит. Как она поменялась еще до того, как вы запустили пирамиду?

Мэдофф (далее М) Индивидуальный инвестор — последний человек, который обладает какой-либо информацией. Средний инвестор идет против профессиональных финансовых фирм, хедж-фондов и профессиональных трейдеров и его легко напугать до такой степени, что он уйдет с рынка.

ТОП лучших брокеров бинарных опционов на русском языке:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в рейтинге! Гарантия честности и надежности брокера. Лучшие условия для новичков — бесплатное обучение и демо счет. Зарегистрируйтесь и получите бонус:

Ж Куда наиболее безопасно инвестировать деньги в наши дни с точки зрения рисков мошенничества?

М Лучшая возможность для среднего инвестора — вложить средства в индексные фонды. В них более низкие комиссионные и более профессиональные управляющие. Это наиболее безопасная и наименее привлекательная сфера для жуликов. Если вы хотите держать деньги у брокера, отыщите крупную фирму, являющуюся публичной компанией. Скорее всего, они имеют надлежащие процедуры и надлежащее соответствие законодательству. Если бы регуляторы проверяли мою фирму, они поймали бы меня раньше. Вот тот способ, с помощью которого вы можете избежать подвергания своих денег риску. Или вложите деньги во взаимные фонды, которые достаточно большие, чтобы защитить своих инвесторов.

[Мэдофф избегал требований, касающихся раскрытия информации регулятору по активам своего фонда, продавая имеющиеся активы накануне дедлайна по сдаче отчетности. Мэдофф также отвергал призывы к внешнему аудиту «по соображениям секретности», утверждая, что это находится в исключительной компетенции ответственного сотрудника фирмы.]

Если вы не склонны к риску, вам следует купить мунипиальные или федеральные облигации. Но вы получите 2.5% дохода, то есть ниже инфляции. Если вы неуверенны, вам следует положить деньги на сберегательный счет, в конечном итоге это лучше, чем потерять деньги, и они будут находиться в безопасности от попыток мошенничества.

Ж Что делать, если фирма говорит, что инвестиция слишком сложна для понимания?

М Уолл Стрит не так сложна. Если вы спросите средний хедж-фонд или инвестиционную фирму, как они зарабатывают деньги, они вам не расскажут. Многие люди думают, что это слишком сложно, и они не смогут это понять. Вам следует задавать хорошие вопросы, и если вы не понимаете что-то, попросите вашего бухгалтера позадавать вопросы.

Если вы что-то не понимаете, не инвестируйте в это. Люди постоянно меня спрашивали, как я зарабатывал, и я отказывался отвечать им, но несмотря на это они продолжали инвестировать. Мои инвесторы были проницательными людьми, достаточно умными чтобы понимать, что происходило и как делались деньги. Но тем не менее инвестировали, даже при отсутствии каких-либо объяснений. Происходящее должно иметь смысл для вас. Если вы не понимаете инвестицию, не вкладывайтесь в нее.

Ж Как индивидуальному инвестору познать Уолл Стрит и то, как она работает?

М Читайте хорошие книги, вам придется заниматься самообразованием на рынке. Люди слишком легковерные, обман инвесторов начался с незапамятных времен, и я не думаю, что он подходит к концу. Прибегайте к квалифицированным консультантам. Раньше существовали зарегистрированные консультанты, которые были обучены и квалифицированы по различным финансовым инвестициям. Теперь этой системы нет. Наибольшая опасность подстерегает в тех случаях, когда консультант финансово замотивирован на манипулирование поведением инвестора тем или иным образом.

Ж Ваши клиенты последовательно получали хороший доход в течение ряда лет. Никто не осознал, что это была пирамида, пока не случился финансовый кризис и клиенты не потребовали свои деньги назад. Как инвесторам обнаружить подобное мошенничество?

М Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, значит это мошенничество. Одна из вещей, которая позволяла мне так долго оставаться на плаву — это то, что я имел огромный кредит доверия. Я предлагал 11-12% дохода, что не было слишком необычным в то время. Поэтому никто не спрашивал меня, и я продолжал деятельность.

Ж Как быть уверенным в том, что твои деньги действительно проинвестированы?

М Периодически просите ваши деньги назад. Что инвесторам следует делать, так это иногда просить вернуть свои деньги, будь то хедж-фонд или другая инвестиционная фирма. Они попытаются остановить вас, говоря, что снова вложить деньги вам не удастся, если вы их выведете, но на самом деле вы, скорее всего, всегда сможете вернуться. Просите вывести все ваши средства примерно каждые два года, чтобы быть уверенными, что они в порядке. Если бы мои клиенты сделали это со мной, я был бы пойман раньше.

Как украсть 50 миллиардов долларов

Поделиться:

Влиятельный инвестор с Уолл-стрит Бернард Мэдофф (Bernard L. Madoff) признался в создании финансовой пирамиды и оценил причиненный им ущерб в 50 миллиардов долларов. 12 декабря Мэдофф был арестован, 17 декабря отпущен под залог в 10 миллионов долларов и помещен под домашний арест. Чтобы собрать залог, он заложил свою нью-йоркскую квартиру и загородную недвижимость. Мэдоффу запрещено выходить из дома с 19 до 9 часов, его передвижения отслеживаются при помощи закрепленного на ноге браслета с передатчиком. Ежедневно становится известно о новых жертвах аферы. Про масштаб ее последствий ясно одно — он огромен. Мэдоффу грозят 20 лет тюрьмы.

В чем афера

Афера Мэдоффа построена на классической «схеме Понци» — это финансовая пирамида, при которой высокие краткосрочные дивиденды по вкладам выплачиваются за счет привлечения новых вкладчиков. Схема работает, пока существует приток новых денег. Названа она по имени итало-американского мошенника Чарльза Понци. В 1919—1920 гг. Понци, который якобы зарабатывал на разнице стоимости международных почтовых отправлений в разных странах, вовлек в свою пирамиду 17 тысяч вкладчиков. Его стартовый капитал составлял всего 150 долларов. По «схеме Понци» была построена МММ.

Кто такой Мэдофф

Бернард (Берни) Лоренс Мэдофф родился в 1938 году в еврейской семье в Нью-Йорке. Свою инвестиционную фирму Bernard L. Madoff Investment Securities он основал в 1960 году, а к началу 1980-х она была одной из крупнейших трейдерских фирм на Уолл-стрит. Мэдофф одним из первых стал платить брокерам за то, что они проводили сделки через его компанию, — фактически он ввел в этот бизнес практику «легальных откатов». Кроме того, фирма Мэдоффа принципиально отказывалась предоставлять своим клиентам онлайн-доступ к счетам (хотя Мэдофф был пионером электронной коммерции и некоторое время возглавлял биржу высоких технологий NASDAQ) и раскрывать какую бы то ни было информацию о своей деятельности. Многих важных клиентов Мэдофф приводил в фирму сам — он был активным членом многих еврейских общественных и благотворительных организаций, завсегдатаем гольф-клубов и деловых форумов и считался очень надежным и обаятельным человеком. На момент ареста Мэдоффа его фирма имела больше 20 клиентов — хедж-фондов, которые управляли инвестициями в размере около 17 миллиардов долларов. 16 декабря по решению суда Bernard L. Madoff Investment Securities была ликвидирована.

Как рухнула пирамида

Из-за финансового кризиса резко сократилось количество инвестиций. Более того, некоторые крупные вкладчики (прежде всего фонды) обратились к Мэдоффу за отзывом вкладов — в общей сложности они хотели вернуть 7 миллиардов долларов. Набрать столько денег Мэддоф не мог — вместо этого он рассказал об афере своим сыновьям Марку и Эндрю, которые работали у него в фирме, а те сообщили о ней властям. На следующий день, 12 декабря, Мэдоффа посетил агент ФБР Теодоре Качиоппи (Theodore Cacioppi ) с целью «получить безобидное объяснение». Вместо «безобидного объяснения» Мэдофф признался в мошенничестве, оценил причиненный ущерб в 50 миллиардов долларов и сказал, что готов сесть в тюрьму — куда и был отправлен.

Кто жертвы

Самое удивительное в афере Мэдоффа даже не ее масштаб, а ее жертвы. Обычно от финансовых пирамид страдают малообразованные и неопытные мелкие вкладчики в странах с неразвитыми финансовыми рынками. В пирамиде Мэдоффа приняли участие крупнейшие мировые банки, пенсионные фонды, инвестиционные компании и благотворительные организации.

Больше всех пострадала инвестиционная компания Fairfield Greenwich — она оценивает свои убытки в 7,2 миллиарда долларов. Многие клиенты этой компании, жители миллионерского анклава Гринвич в штате Коннектикут, доверили фирме Мэдоффа все свои сбережения. Все, что у них теперь осталось, — это обесценившаяся недвижимость. Таблоид The New York Post советует срочно открыть в Гринвиче «горячую линию» для самоубийц. Крупными клиентами Мэдоффа были Стивен Спилберг, шеф DreamWorks Animation Джеффри Катценберг и владелец нью-йоркской бейсбольной команды Met’s Фред Уилпон.

Колоссальные убытки понесли несколько крупных банков: испанский Banco Santander (3,6 млрд), британский HSBC (1,2 млрд), швейцарский Union Bancaire Privée (850 млн), французский BNP Paribas (350 млн). По мнению The New York Times, от аферы пострадали все сферы нью-йоркского рынка недвижимости. Крах пирамиды оказался катастрофой для нескольких благотворительных организаций — Берни Мэдофф не только управлял активами, но и был крупным спонсором.

Почему не обнаружилось раньше

16 декабря руководитель Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Кристофер Кокс выступил с публичным покаянием — его комиссия несколько раз проверяла компанию Мэдоффа начиная с 1999 года. И ничего криминального, кроме небольших процедурных неточностей, не нашла, хотя имела самые серьезные подозрения. При этом основания для подозрений были у всех на виду. Например, аудиторская фирма, которая обслуживала компанию Мэдоффа, занимала крошечную комнату в нью-йорскском пригороде, и работали в ней всего три человека: 70-летний хозяин, секретарь и бухгалтер. Многих инвестиционных консультантов настораживала стабильность доходов компании Мэдоффа: 10% годовых вне зависимости от состояния рынка (единственный раз прибыль падала в 1996 году) — никакая рыночная стратегия не может обеспечить таких результатов. Но вкладчики предпочитали считать Мэдоффа гением. Между тем после покаянных признаний шефа SEC стала известна еще одна деталь взаимоотношений комиссии с фирмой Мэдоффа. Бывший заместитель директора инспекторского отдела комиссии Эрик Суонсон, руководивший несколькими проверками фирмы Мэдоффа, в 2007 году женился на его племяннице Шейне. Естественно, Суонсон утверждает, что роман с Шейной Мэдофф, которая работала в юридическом отделе дядиной фирмы, у него начался после увольнения из SEC в 2006 году.

Как компенсировать убытки

Многие жертвы пирамиды Мэдоффа никогда не вели дел с его фирмой напрямую, а приобретали паи через посредников. Теперь посредникам, которые не информировали клиентов о возможных рисках, грозят колоссальные иски. Лавина исков угрожает аудиторским компаниям, финансовым консультантам и руководителям инвестиционных фондов. В Соединенных Штатах инвесторы Мэдоффа могут рассчитывать на налоговые послабления. В любом случае большую часть убытков вкладчикам компенсировать не удастся. Криминальная афера Мэдоффа, которую Forbes называет «самым большим потрясением нынешнего финансового кризиса», имеет в точности те же самые причины, что и падение легальных банков: безответственный менеджмент, жадность инвесторов и их наивное доверие к крупным финансовым организациям и совершенная неэффективность проверяющих органов. И Мэдофф, и банки систематически действовали против логики рынка и здравого смысла. Единственное отличие руководителей банков от Мэдоффа в том, что они потеряют бонусы и, возможно, работу, а Мэдофф сядет в тюрьму. Может быть, это хоть немного утешит пострадавших.

Бернард Мейдофф — финансовый гений, реализовавший аферу века

Герой или антигерой Bernard Madoff по праву считается финансовым гением, хоть его пирамида и «принесла» ему тюремный срок на 150 лет. При этом к финансисту, спонсору и достаточно умному предпринимателю в мире реакция разная: от злорадства, что получил по заслугам до восхищения и наследования.

Пионер финансового сектора одним из первых отказался от бумажных документов, изменив их на электронные аналоги в фондовом рынке. Берни, как многие его называли, считался воплощением надежности и стабильности, поэтому в его пирамиду несли деньги не только простые смертные, но и крупные игроки рынка. Кто же такой этот Великий и Ужасный?

Оглавление:

Бернард Мейдофф — великий мошенник нашего времени

Бернард Мейдофф — создатель крупнейшей в истории финансовой пирамиды, который в отличие от других мошенников, вызывает огромную симпатию и уважение к себе. Его пример лишний раз подтверждает: талантливый человек талантлив во многом, даже, если это «многое» на грани закона. В сравнении с Тони Роббинсом, ему есть, что рассказать миру и поделиться своим опытом, хотя сделать это не удастся, ведь герой моего сегодняшнего материала отбывает тюремный срок. Рассказал бы он о том, как сколотил первый капитал, как попал и удержался на Уолл-Стрит.

Биография Берни Мейдоффа

История финансового гения и афериста начинается с того, что в семье было мало денег: мама Сильвия занималась бытом, а отец Ральф был сантехником и пробовал свои силы на фондовой бирже. После Великой депрессии отец Берни открыл спортивный магазин. А вот, что интересно — финансы и все, что с ними связано, ребенка и юношу мало интересовало. Жизненный путь можно описать одним словом «Ярко», но в финале пришла расплата. После заключения он дал всего одно интервью New York Magazine, в котором говорил о том, что дела пошли плохо в фонде в начале 2000-х. В 2001 году он мог продать компанию за 1 млрд долларов, но близкие бы его просто не поняли, ведь привыкли жить на широкую ногу: дети летали на самолёте на рыбалку, а сам Мейдофф в качестве подарка легко покупал 4 дома и самолет.

Детство

Родился будущий бизнесмен в пригороде Нью-Йорка в еврейской семье 29 апреля 1938 года. В 1956 году окончил престижное образовательное учреждение — Far Rockaway, где завоевал репутацию успешного и подающего надежды студента. Еще будучи слушателем, старался подрабатывать и накапливать деньги. Так, опыт работы спасателем на пляже и монтажника установок для полива сада принес ему 5000 долларов. Именно эти деньги стали первым капиталом для основания собственного бизнеса.

Взрослая жизнь

Успех благоволил Мейдоффу, у него были постоянные клиенты, но все равно до 1980 года он не мог конкурировать с большими компаниями. В это время предприниматель решает сделать ставку на электронную торговлю. Когда дела пошли хорошо, он привлек в компанию младшего брата Питера, племянников, сыновей и жену. После 19 октября 1987 года («Черного понедельника») люди массово стали забирать средства из инвестиционных фондов. Это стало причиной кризиса компании, и надо было искать альтернативные подходы. Но они нашлись.

Первый бизнес

В 1960 году запускается первая компания Madoff Investment Securities. Если открыть в Википедии страницу, посвященную этому финансисту, то можно узнать, что компания входила в ТОП-25 участников торгов на бирже. Не зря ее основателя часто называли «столпом Уолл-Стрит» и не редко добавляли, что именно ему принадлежит первенство в электронной торговле. Первых клиентов привел Сол Алперн, тесть Мейдоффа, который работал финансовым консультантом.

Семья

Бернард Мейдофф встретил свою будущую жену Рут Альперн в 1959 году, когда еще учился. Молодой супруге было 18 лет. Они прошли вместе длинный путь вплоть до 2009 года, когда герой моего материала оказался за решеткой. У пары родилось 2-е детей. Пока «столп Уолл-Стрит» в тюрьме, его супруга, у которой ни осталось ничего, живет «в изгнании» в Новой Англии, городке Олд Гринвич, где население всего 6600 людей. Сегодня внуки бизнесмена проживают недалеко от бабушки. И хоть городок в часе езды от центра Нью-Йорка, Рут лишилась всего, в том числе, и своего высокого статуса. Дональд Трамп запретил сдавать ей квартиру в любом из своих небоскребов.

Афера, которая потрясла весь мир

Автор аферы, которая считается самой крупной в истории Уолл-Стрит, работал долго и уверенно. Его компания Madoff Securities привлекала деньги, и среди ТОПовых вкладчиков было много знаменитостей, в частности:

  • Ларри Кинг, телеведущий;
  • Джон Малкович, актер;
  • Лилиан Бетанкур, бывшая глава корпорации L’Oreal.

Афера Бернарда Мейдоффа даже не выглядела, как проект, в котором можно усомниться. Изначально компания отказывалась давать доступ клиентам к своим счетам в режиме онлайн, рассылая информацию о поступлениях денежных средств на электронную почту. Интересно, что кандидатуру каждого вкладчика лжец, великий ужасный, как его сейчас называют, рассматривал лично. Плюс, никто так точно и не знал — за счет чего компания выплачивает прибыль. В среднем, фонд позволял получать до 15% в год, и так было много лет подряд — вплоть до 2008 года, когда на весь мир обрушился глобальный кризис. В ноябре того же года Мейдофф впервые публично пожаловался, что выплачивать прибыль ему не чем — дыра в бюджете составляет 7 млрд. долларов.

Аферист Бернард Мейдофф не вывел сам какую-то уникальную формулу, он воспользовался уже проверенным опытом — методом чистой математики — выплаты прибыли за счет новых поступлений.

Почему ему верили люди и отдавали свои деньги?

Огромным привлекающим моментом был сам образ Берни — человека, который достиг успеха на межбиржевом рынке, занимался благотворительностью и сделал себя сам. Многие думали, что такой пассивный и регулярный доход — один из эффективных и постоянных способов, как изменить свою жизнь. Плюс, компания работала долго, а значит, сформировала репутацию надежности. Разумеется, вкладывать в фонд Мейдоффа считалось очень престижно. Привлекало и то, что он не брал деньги за управление активами.

Кем был Бернард Мейдофф

Часто имя Мейдоффа в одном списке с Чарльзом Понци — основателем первой финансовой пирамиды, но его бизнес-успехи куда выше. В свое время американский финансист возглавлял работу NASDAQ. В 1983 году, немного ранее до этого, управлял работой хедж-фонда Madoff Securities International со штаб-квартирой в Лондоне. В середине 80-х годов Бернард Мейдофф был членом совета директоров корпорации International Securities Clearing. Эта компания специализировалась на клиринге и безналичном расчёте между государством и фирмами.

Стоит выделить и другие направления в его деятельности — благотворительность:

  1. С 2006 года, после смерти племянника от лейкемии, регулярно поддерживал исследования для поиска эффективных препаратов в борьбе с диабетом и раком.
  2. Координировал работу семейного фонда Madoff Family Foundation, что сотрудничал с театрами и музеями.
  3. Помогал еврейским благотворительным организациям, школам, в том числе и Иешив университету.

Известный тем, что спонсировал политиков от Демократической партии в США, а также был постоянным членом гольф-и лыжных элитных клубов. Разумеется, что с таким капиталом мог позволить себе не одну недвижимость из самых дорогих домов в мире. У него были апартаменты на Мантхэттене, а также дома во Франции и Палм-бич. На Багамах всегда ждала собственная яхта.

Почему лопнула пирамида и признание великого лжеца

Мировой кризис, падение фондового рынка в 2008 году буквально за пару недель обозначили тенденцию: новых вкладов нет, а платить прибыль по старым не хватает денег. Первыми о том, как именно работает фонд, узнали дети: Марк Мэдофф и Эндрю Мэдофф. В начале декабря стали свидетелями того, что у отца большие проблемы, ведь ему не чем платить доход клиентам, что инвестировали в компанию. Хотя, справедливости ради, стоит отметить: никто силой не заставлял инвесторов нести деньги, они это делали добровольно.

Далее финансовый гений и одновременно аферист все рассказал сотрудникам своей компании, оценив потери в 50 млрд. долларов. В ходе следствия было установлено: на деньги корпорации частично покупались облигации федерального займа с доходностью 2% в год. Бытует еще одно мнение: кто-то из сыновей донес в Комиссию по ценным бумагам на отца, и те сразу взялись за рассмотрение вопроса. В конце 2020 года его старший сын Марк был найдем повешенным в собственном доме. Он проходил с отцом по одному делу как соучастник. В 2020 году младший сын Эндрю умер от рака. Перед этим он поставил матери Рут ультиматум: если она хочет видеть внуков, то должна отказаться об общения с отцом в тюрьме.

Что сейчас делает Бернард Мейдофф

Бернард Мейдофф сейчас, даже несмотря на то, что отбывает тюремное заключение, очень активный и даже наладил торговлю шоколадом за решеткой. Кто бы сомневался! Историю взлета и падения Бернарда Мейдоффа отлично иллюстрирует фильм «Лжец Великий и ужасный» с Робертом де Ниро, который вышел на экраны в 2020 году. Если вы хотите посмотреть не только биографические, мотивирующие фильмы про жизнь, добро пожаловать на страницу моего блога www.iqmonitor.ru с кратким описанием сюжета, чтобы выбрать себе подходящий.

В настоящее время Мейдофф Бернард, самый успешный в истории вор, отбывает заключение и, уже понятно, что встретит итоговый миг за решеткой. По его словам, в тюрьме к нему относятся хорошо, потому что там любят воров, а он самый успешный вор за всю историю. Больше всего предпринимателя тешит, что больше не надо ничего скрывать. В материалах дела указывается, что общий ущерб, которая его фирма нанесла людям, составляет 68,4 млрд. долларов, но при этом сам предприниматель не считает себя виновным.

Он говорил, что с ним сотрудничали не только частные лица, но и банки, которые буквально «швыряли миллиарды ему в лицо», тем самым «подпитывали эго». Когда же ему задавали вопрос: с чего он получает прибыль, то предприниматель только отшучивался: «Я волшебник», а тем, кто не верил, рекомендовал просто забрать деньги из фонда.

Резюмируя, хочу отметить: Бернард Мейдофф без сомнения гениален: не только благодаря тому, что придумал электронный трейдинг, но и много лет вел деятельность пирамиды; фото после судебного заседания показывают уставшего мужчину, но при этом мы смотрим на человека, имя которого не забудут никогда. Хочу пожелать каждому всегда самостоятельно оценивать риски перед тем, как нести деньги в любую организацию, руководствуясь взвешенным и хладнокровным подходом.

Брокеры бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в рейтинге! Гарантия честности и надежности брокера. Лучшие условия для новичков — бесплатное обучение и демо счет. Зарегистрируйтесь и получите бонус:

Добавить комментарий