Надо ли платить налоги с бинарных опционов или нет

Рейтинг самых честных брокеров бинарных опционов в 2020 году:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в рейтинге! Гарантия честности и надежности брокера. Лучшие условия для новичков — бесплатное обучение и демо счет. Зарегистрируйтесь и получите бонус:

Налоги на бинарных опционах

Мысли и вопросы об уплате налогов на рынке бинарных опционов, как правило, появляются у трейдеров после получения первой существенной прибыли. Во-первых, хочется быть законопослушными гражданами и кристально чистыми перед законом, во-вторых, совсем не хочется позже иметь проблемы с налоговыми органами.

Давайте разберемся, как в действительности обстоят дела с налогами на бинарных опционах. Начнем с закона, которого нет.

Действительно, никакого отдельного закона о рынке бинарных опционов в России пока что нет, а это означает, что не существует специальных норм и отдельных процентных ставок для данного вида деятельности. Получается, нам нужно руководствоваться законом о налогах для физических лиц (от 05.08.2000 года + многочисленными его изменениями и дополнениями).

Налоги трейдера на бинарных опционах

Брокерские компании, благодаря которым мы имеем возможность торговать «бинарами», как правило (можно даже сказать, что всегда), зарегистрированы в оффшорах или других странах, например, на Кипре (кстати, он уже не является оффшором).

Это означает, что данные организации не являются налоговыми агентами и не обязаны удерживать суммы с прибыли клиентов в пользу ФНС.

Трейдер обязан уплачивать налог с полученной прибыли:

  • Если он является физическим лицом, то 13% от дохода;
  • Если юридическим (в том числе ИП), то от 6%, в зависимости от выбранной системы налогообложения.

Что считать доходом

Часто появляются вопросы о том, что именно следует считать доходом трейдера, ведь, например, первый вывод прибыли можно рассматривать как возврат части денежных средств, ранее вложенных в торговлю.

Действительно, налог с торговли бинарными опционами платится в том случае, если человек получил прибыль. Давайте посмотрим, как ее следует рассчитывать.

Допустим, мы перевели на торговый счет $1000. Сохраняем документ, подтверждающий наш денежный перевод, например, это может быть чек или иное подтверждение транзакции.

В результате торговли мы заработали $400, так что на балансе у нас $1400. Пока эти деньги не выведены из внутренней системы брокера на банковский счет трейдера (электронный кошелек, карту и так далее), считать их доходом не стоит.

ТОП лучших брокеров бинарных опционов на русском языке:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в рейтинге! Гарантия честности и надежности брокера. Лучшие условия для новичков — бесплатное обучение и демо счет. Зарегистрируйтесь и получите бонус:

Мы выводим с торгового счета, к примеру, в банк $300. Раз у нас на руках есть документ, подтверждающий наш денежный перевод на $1000, приход в $300 сложно назвать доходом, скорее, это возврат части вложенных нами средств.

Если с торгового депозита у брокера будет выведено более $1000, тогда речь пойдет о доходе. Кстати, не имеет значения, за один раз вы снимаете, например, $1200 или это будет 10 раз по $120. Главное, что вы получили $1200, а переводили брокеру лишь $1000.

Платим налоги на бинарных опционах

Когда именно трейдер должен заплатить налоги с торговли бинарными опционами? Если речь о физическом лице, то указывать свой доход следует в 3-НДФЛ за весь предыдущий год.

Например, в 2020 году сдать заполненную форму 3-НДФЛ следует до 2 мая 2020 года. В ней указываются доходы, полученные за весь 2020 год.

Юридические лица имеют свой график отчетности, так что они и без нас знают, когда и в какой форме информировать ФНС о расходах и доходах.

Есть в уплате налогов трейдером на бинарных опционах и свои сложности. Дело в том, что мало просто перечислить 13% от своего заработка, нужно еще указать, от кого и на основании чего именно были получены деньги.

В принципе, конечно, можно расписать, что средства получены в результате торговли на финансовом рынке, но не сочтут ли это в дальнейшем за незаконную предпринимательскую деятельность (171 УК РФ)?

С формальной точки зрения, все довольно шатко, ведь речь идет и систематическом получении прибыли от торговли. С другой стороны, если человек честно платит 13% от своего заработка в ФНС, то кому вообще нужно до него докапываться?

У юридических лиц ситуация ненамного проще, так как потребуется заключать с брокером договор, на основании которого можно будет получать деньги, да еще и ОКВЭД подобрать придется, что тоже задачка не из простых. Кроме того, закон «О национальной платежной системе» (от 27.06.2020 г. 161-Ф3) запрещает юридическим лицам принимать деньги от других юридических лиц через электронные платежные системы.

Как вы уже, наверняка, поняли, брокеры являются как раз теми самыми юридическими лицами. Это означает, что в сторону ИП или ООО брокеры бинарных опционов смогут переводить деньги только через банк. К сожалению, такие операции трейдеру будут не очень выгодны, ведь перевод окажется международным (высокая банковская комиссия).

Стоит ли вообще платить трейдеру налоги с бинарных опционов? Да, безусловно, ведь это наш гражданский долг, да и просто спокойнее будет спаться. К сожалению, законы РФ еще не позволяют трейдеру, торгующему «бинарами», спокойно заниматься своим делом, зарабатывать деньги и платить налоги. Есть некоторые пробелы, которые, возможно, в будущем будут устранены.

В любом случае, лучше заплатить налоги и понимать, что вы правы, даже если из-за формальностей к вам возникнут вопросы от ФНС или иных структур, чем не заплатить и нарваться на крупные неприятности.

Налоги с бинарных опционов – как платить и что будет если этого не делать

На начальном этапе трейдинга вопрос налогообложения вообще никого не волнует, тут первоочередная задача состоит в том, чтобы хотя бы не терять деньги раз за разом. Но когда добьетесь стабильности и начнете наращивать прибыль этот нюанс обязательно появится, мы предлагаем не доводить дело до крайностей и заранее разобраться в вопросе налогообложения бинарных опционов. Это гораздо лучше, чем стать объектом повышенного интереса со стороны налоговиков.

Платить или не платить?

Тут мнения разделились:

  • часть полагает, что проще заплатить 13% с прибыли и спокойно жить;
  • остальные заявляют, что ни при каких условиях не будут спонсировать олигархов и вообще их не устраивает политический строй в стране, потому налоговики не получат от них ни копейки.

Вряд ли среди второй категории большое число стабильно зарабатывающих трейдеров, но есть и реальные уклонисты.

Что касается того, как платить, то варианта есть 2:

  • простой – налоговым агентом является ваш брокер. В таком случае вам вообще не нужно ни о чем волноваться, все вычеты будут сделаны им автоматически и на руки вы получите уже сумму за вычетом налогов. Это касается и форекса, и БО, например, Альпари решает эти вопросы за своих клиентов. Но если дело имеете с брокером БО, зарегистрированным в офшоре, то он вероятнее всего налогами заниматься не станет, эту деталь уточняйте в клиентском соглашении или в техподдержке;
  • более сложный – сделать все самостоятельно. Либо платить стандартные 13% на прибыль физлица или открыть ИП и отдавать 6% по упрощенке.

Если отбросить моральную составляющую, то единственная причина платить налоги – не иметь проблем с контролирующими органами государства, в котором вы живете. По любому из нас при желании налоговая может поднять данные о том, сколько денег, когда и откуда вы получали, просто в большинстве случаев из-за небольших сумм никто этим на занимается.

Что касается того, с какой суммы нужно отдавать часть в виде налогов, то зависит это от объема заработка:

  • если с трудом зарабатываете по паре сотен долларов в месяц, то можете не волноваться, никто этим интересоваться не будет. Хотя формально часть с этой прибыли вы должны были бы отдать;
  • если работаете с суммами в несколько тысяч долларов и выводите их регулярно, например, ежемесячно, то уже есть шанс того, что вами заинтересуются. Тут как повезет;

Многое зависит еще и от того, с каким банком работаете. Если с государственным, то вероятность проблем с налоговиками выше.

  • при миллионных оборотах попытка уклонения от уплаты налогов ничем хорошим гарантированно не закончится. Вопрос только в том, сколько вам удастся укрываться от налоговиков.

Налог с бинарных опционов в России заплатить придется только в случае если вы получили прибыль за счет торговли. Это ключевое – базой налогообложения считается сальдо по счету в банке. Пример – вы пополнили счет брокера на $10000, потом вывели $9000, ничего платить не нужно будет. Учтите, что пока заработанное хранится на счету в торговом терминале налогообложению эти деньги не подлежат. Вы можете хранить там хоть миллиард долларов, обязанность отдать 13% от заработанного появится только когда вы захотите их обналичить.

Практика показывает, что многие этот вопрос решают в обход требования налоговиков:

  • не обналичивают деньги. Просто выводят на кошельки разных ЭПС и приобретают за них различные товары, доказать что-либо в этом случае практически невозможно;
  • при крупных объемах уходят в офшор, регистрируя фиктивную фирму и уплачивая вместо 13% смешные несколько сотен долларов;
  • дробят суммы, выводят помалу на карты разных негосударственных банков.

Подчеркнем – мы не призываем обманывать государство. Просто перечисляем все способы, которыми пользуются сами трейдеры. Если все еще сомневаетесь, рекомендуем ознакомиться с официальным ответом Минфина от 4 февраля 2009 года, в нем четко указано, что доходы с трейдинга подлежат налогообложению.

Как платить налоги с выгодой для себя, тонкости налогообложения в трейдинге

Если твердо решили следовать букве закона, то есть способ сделать это с выгодой для себя:

  • при оплате стандартного налога с физлица ставка равна 13%. Что касается непосредственно уплаты, то нужно самостоятельно заполнить форму 3-НДФЛ и по месту проживания подать ее в налоговую до 30.04 следующего года, а годовой НДФЛ уплачивается до 15 июля;
  • но трейдер может снизить ставку в 2 раза и платить 6% перейдя на упрощенную систему налогообложения если зарегистрируется как ИП. Учтите только, что такой вариант подходит для более-менее крупных объемов, если прибыли за год не было, то в случае с ИП все равно остаются обязательные платежи.

Хотя статус БО в РФ, да и в прочих странах постсоветского пространства юридически не выписан, но в случае выигрыша в бинарных опционах налог уплатить все равно придется.

В трейдинге открытым остается вопрос налогооблагаемой базы. По сути ключевой вопрос остается на совести трейдера, ведь он сам указываем сумму, с которой и будут удерживаться те самые 13% или 6%. Как подтверждение может быть приложена разве что выписка из личного кабинета с сайта брокера, но мокрой печати там не будет, а значит и толку от нее мало.

Заключение

Налогообложение в трейдинге всегда оставалось проблемным вопросом. Достичь успеха в торговле очень сложно и отдавать 13% государству мало кто хочет по доброй воле, отсюда и поиски различных лазеек для обхода требований налоговиков.

К сожалению, выбор не особо велик. Все зависит от того, чем для вас является трейдинг, если это развлечение, приносящее $100-$200 в год, то можете не бояться налоговиков. А вот если это единственный источник дохода, суммы зарабатываете солидные, то лучше платить налог и не бояться визита вежливых людей в один прекрасный день. Оптимизировать налогообложение можно, но уклоняться от этого не стоит, чревато крупными неприятностями.

Все о налогах в бинарных опционах.

В жизни каждого настоящего трейдера на определенном этапе его деятельности возникает масса вопросов касающихся налогообложения, а точнее как правильно выплачивать налоги на бинарных опционах и является ли это обязательным условием? Понятно, что такая дилемма начнет мучить трейдера не сразу после получения первой прибыли с бинарных опционов, а гораздо позже. Но как только все что хочется в первую очередь будет реализовано, а доход станет более стабильным и систематичным, то на горизонте замаячит ярким светом догадки о налогах на бинарных опционах.

Действительно ли необходимо платить налоги с бинарных опционов?

Изначально следует отметить, что относительно данного вопроса на сегодняшний день с юридической точки зрения существует сразу несколько позиций, которые отличаются друг от друга. Как показывает практика, не все юристы могут дать исчерпывающие ответы, на вопросы, касающиеся налогов на бинарные опционы. Здесь заминка возникает даже у тех юристов, которые имеют за плечами огромный опыт работы в самых разнообразных правовых сферах. Многие из трейдеров, которые обращались к юристам с подобными вопросами, могут сказать, что каждый из них имеет свою точку зрения. В чем же причина таких не совпадений. Необходимо разобраться.

В тексте Налогового Кодекса РФ невозможно отыскать никакой информации о рынке Форекс или же о бинарных опционах. Соответственно ничего не сказано о том, какой размер налога нужно уплачивать. Не смотря на это, никто из тех граждан кто каким – либо образом зарабатывает денежные средства, не освобождался от обязанности платить налоги. Согласно действующему законодательству каждый из нас считается налоговым резидентом нашего государства. Опираясь на факты, можно сказать, что в тексте Налогового кодекса прописана специальная статья №229, что акцентирует внимание на обязательном декларировании всех неучтенных налогов за минувший год. И в данном случае нет никакого значения на территории, какой странны были получены эти средства. При не соблюдении данной статьи закона граждане несут ответственность в виде 3–х лет лишения свободы или же большим штрафом.

Конечно же, если со стороны работников налоговой инспекции возникнут вопросы, то можно ответить что доход был получен в результате торговой деятельности на бинарных опционах. В виду того что в налоговом кодексе не прописаны моменты уплаты налогов с бинарных опционов, нет никаких оснований требовать это от человека. В таком случае с правотой человека достаточно трудно поспорить, поскольку все действительно так. При этом не стоит забывать о месте своего проживания, а точнее о стране. Даже если нет никаких законных оснований требовать от человека уплаты налога с бинарных опционов, государственные органы все – равно будут настаивать на выполнении своего гражданского долга.

Для того чтобы справедливость восторжествовала необходимо отметить следующее:

  • Здесь имеются в виду банковские переводы. Большинство используемых сегодня электронных систем практически не регулируются и не контролируются со стороны налоговых органов. Не стоит опасаться, что к вам заявятся работники налоговой инспекции, потому что вы обналичиваете материальные средства, полученные с этих систем. Также не стоит переживать по поводу работы с популярными иностранными платежными системами, поскольку они практически никогда и никому не предоставляют информационные данные о своих клиентах.
  • Кроме этого необходимо обратить внимание, что вопрос касается денежных сумм превышающих показатель 1000 долларов. Только при оперировании человеком такими суммами банковские организации сообщают налоговую инспекцию о таких операциях на счету.

Так есть ли необходимость платить налоги с торговли бинарными опционами? В данном случае выбор всегда за самим человеком. Наверное, здесь нет никакого смысла описывать все достоинства и минусы этого вопроса. Есть категория людей, которые считают правильным заплатить все налоги и ни о чем не беспокоится. Может быть это и правильно, поскольку любые проблемы и эмоции могут негативным образом отобразиться на процессе торговли.

Как правильно уплачивать налог с бинарных опционов?

Если нашлись те, кто сейчас очень внимательно читает этот раздел, то значит они все – таки решили заплатить налоги со своей деятельности. Так что нужно теперь максимально детально рассмотреть, как правильно уплачивать налог. Существует два основных варианта:

  • 13% ПДН по УСН;
  • 6% уплата налога по ИП.

Первый вариант можно назвать самым простым и понятным. Здесь, по упрощенной системе налогообложения, необходимо платить 13% от той суммы прибыли, которая была получена за прошедшие 12 месяцев, то есть год. Налог берется из суммы разности между прибылью и теми деньгами, которые были вложены в дело. Все те, кто решил платить налог именно по данному варианту, должны подать соответствующую декларацию о доходах за вышеупомянутый период. Об этом говорится в 229 статье НК. Подать декларацию нужно не позже 30 апреля нового года.

Второй вариант по праву можно назвать более сложным. Здесь необходимо пройти процедуру регистрации индивидуального предпринимателя. Все ИП относятся к категории льготной системы налогообложения, согласно которой нужно платить лишь 6% от полученного дохода каждый месяц. Один раз в год подается общая декларация, где указывается сумма всех уплаченных налогов.

Итоги

В вопросе уплаты налогов с бинарных опционов в большей мере разобрались. Не смотря на то, что этот вопрос уяснили у некоторых трейдеров, могут возникнуть трудности с практической стороной. Именно поэтому остановимся еще на том, кто именно может помочь в данной ситуации касающейся налогов.

  • В первую очередь следует обратиться к высококвалифицированному специалисту в данной сфере. При возможности оплатить услуги юриста, правильнее всего обратиться именно к нему. Тем, у кого достаточно большой и стабильный доход хотелось бы порекомендовать нанять бухгалтера. Специалист может работать удалено – это будет не только удобнее, но и гораздо дешевле. Бухгалтер со своей стороны будет постоянно мониторить суммы доходов и расходов. Помощь такого специалиста избавит от многих головных болей.
  • Не лишним будет отметить, что большинство современных банковских организаций осуществляют роль налоговиков. Чтобы воспользоваться такой услугой следует подписать специальный договор. Важно постоянно следить за новостями ЦБ. Важно чтобы он не отозвал лицензию у того банка с которым вы сотрудничаете. Нужно сказать, что на сегодняшний день достаточно рискованно выбирать именно этот вариант решения задачи.
  • Помимо всего вышеупомянутого нужно сказать, что даже брокерские компании берут на себя обязанности уплаты налогов. Как правило, большинство современных брокеров бинарных опционов, зарегистрированных и работающих на территории стран СНГ, предоставляют услуги по оплате налогов, конечно же, если дело касается крупных и надежных брокерских компаний имеющих много положительных отзывов и прекрасную репутацию.

Пожалуй, это вся основная информация, которую нужно знать трейдерам задающимся вопросами налогообложения в сфере бинарных опционов. Хотелось бы пожелать, что все трейдеры добились стабильных и существенных доходов. Только в таком случае платить налоги будет действительно приятно.

Прежде чем платить налоги, необходимо начать торговать с лучшим брокером бинарных опционов. Выбираем прямо сейчас!

Брокеры бинарных опционов, дающие бонусы за регистрацию:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в рейтинге! Гарантия честности и надежности брокера. Лучшие условия для новичков — бесплатное обучение и демо счет. Зарегистрируйтесь и получите бонус:

Добавить комментарий